В начале 2024 года Европарламент и Совет ЕС пришли к соглашению относительно единого для всех стран Европейского союза пакета мер по борьбе с отмыванием денег. Окончательное решение по этому вопросу будет принято Европарламентом в апреле.
В начале 2025 года пакет мер вступит в силу и будет применяться к сделкам с недвижимостью, бизнес-операциям и собственности футбольных клубов на территории ЕС. Он также будет касаться граждан стран, не входящих в ЕС и Европейскую экономическую зону. Новые правила заменят директиву по борьбе с отмыванием денег, на основе которой государства — члены ЕС приняли собственные законы.
В разработке мер принимал участие член Европарламента Ээро Хейнялуома (Eero Heinäluoma). В интервью Ilta-Sanomat он сообщил, что речь идёт о масштабном пакете законов. Планируется унифицировать законодательство о борьбе с отмыванием денег в странах-членах ЕС и создать надзорную организацию из сотен сотрудников, вероятно, расположенную в немецком Франкфурте.
Покупателю из-за пределов ЕС или его представителю придётся раскрывать личность реальных бенефициаров. Скрыть владельцев через сложные бизнес-цепочки, затрагивающие офшорные зоны, станет ещё сложнее.
Меры будут применяться ко всем операциям, совершённым физическими и юридическими лицами, зарегистрированными за пределами ЕС, начиная с 2014 года. По словам Хейнялуома, можно будет проверить сделки по купле-продаже недвижимости, заключённые до 2005 года.
В 2020 году Финляндия усилила меры безопасности, усложнив процедуру оформления разрешений на сделки по купле-продаже недвижимости. Теперь покупателям из стран, не входящих в ЕС и ЕЭЗ, чтобы приобрести недвижимость, необходимо получить разрешение от Министерства обороны. Из-за этого было приостановлено несколько сделок.
Ожидается, что пакет мер по борьбе с отмыванием денег также позволит контролировать покупателей долей в жилых объектах.
